Ofrece Biblioteca de San Francisco asesoría financiera gratuita

SAN FRANCISCO, California, EU, 21 de octubre de 2026.- Sentarse frente a un experto para hablar de dinero suele costar dinero. Este sábado, en la Biblioteca Principal de San Francisco, no costará nada. Planificadores financieros certificados atenderán de forma individual y gratuita a quienes quieran ordenar sus cuentas, entender sus impuestos o empezar a pensar en el retiro.

El Día de Planificación Financiera se realizará el sábado 24 de octubre, de 10 horas a 17 horas, en el edificio de 100 Larkin Street. La jornada combina consultas personales con profesionales con certificación CFP, que la biblioteca describe como objetivas y sin compromiso, y talleres a lo largo del día.

Las sesiones individuales serán presenciales en la sala de Reuniones Latina/Hispana de la Biblioteca Principal. La inscripción cierra a la medianoche del jueves 22 de octubre; quienes lleguen sin cita podrán intentarlo, pero la biblioteca no garantiza un espacio.

Cinco talleres en el Auditorio Koret

Los talleres no requieren registro para asistir en persona y los asientos se asignan por orden de llegada, mientras que algunos se transmitirán por Zoom con inscripción previa.

La jornada abrirá de 10:15 horas a 11:45 horas con un panel de planificadores certificados sobre inversiones, en el que se hablará de asignación de activos, de acciones frente a bonos y de si caben alternativas como los fideicomisos inmobiliarios, las materias primas o las criptomonedas.

De 11:55 a 12:35 horas, el asesor-registrador de San Francisco, Joaquín Torres, explicará los impuestos a la propiedad, los cambios en la ley estatal y las transferencias de bienes entre generaciones, en una sesión solo presencial. Después, de 12:45 a 14:15 horas, el contador Larry Pon presentará una actualización sobre las tendencias y cambios más recientes en materia tributaria.

Por la tarde, de 14:25 a 15:05 horas, Mandy Ngu, especialista en participación comunitaria de la Tesorería de San Francisco, presentará los programas gratuitos del Centro de Justicia Económica, entre ellos Kindergarten to College, asesoría financiera, la campaña contra fraudes StopScamsSF y los descuentos en multas y cargos, también solo en persona.

El cierre, de 15:15 a 16:45 horas, estará a cargo de Serene Lau, quien hablará de cómo armar un presupuesto personal y organizar el dinero sin renunciar a los gustos.

Una tradición de más de una década

El evento es anual y lo organiza la Asociación de Planificación Financiera de San Francisco junto con la biblioteca, con el patrocinio de Friends of the San Francisco Public Library.

En 2019, cuando celebró su décima edición, la biblioteca informó que atendía cada año a entre 300 y 400 residentes del Área de la Bahía, que ofrecía consultas en inglés, español y chino, y que los planificadores son voluntarios que no venden productos ni reparten tarjetas de presentación. Para esta edición, la página del evento indica que los programas se imparten en inglés salvo que se especifique otra cosa.

Quienes no puedan asistir el sábado tienen opciones durante todo el año. La biblioteca ofrece programas de educación financiera y asesoría individual en el Centro de Negocios, Ciencia y Tecnología, en el cuarto piso de la Biblioteca Principal, y cada semana los residentes pueden reunirse con un consejero para aprender lo básico del presupuesto o conectarse con un planificador certificado a través del programa Advisers Give Back.

El registro para participar este sábado 24 se hace en sfpl.org/financial-planning o en Eventbrite.

Para solicitar adaptaciones de accesibilidad, como intérprete de lenguaje de señas, se puede llamar al (415) 557-4557 al menos con tres días hábiles de anticipación. La biblioteca atiende consultas generales en el 415-557-4400.